Permanecer Organizado al Preparar Declaracion de Impuestos

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persona preparando su declaracion de impuestos

Organizar sus registros de impuestos no solo facilita la presentación de su declaración de impuestos, sino que también lo ayuda a encontrar los documentos financieros que necesita a lo largo del año. Si ya ha presentado su declaración de impuestos o está a punto de hacerlo, aquí hay algunos consejos para organizarse.

Vaya con la corriente (de su declaración de impuestos)

Intente organizar sus registros en el mismo orden en el que están obligados a completar su declaración de impuestos individual 1040, usando estas categorías:

  • Ingresos. Copias de W-2s, 1099s, declaraciones de la Seguridad Social, ingresos por intereses e ingresos por inversiones.
  • Donaciones caritativas. Recibos de donaciones caritativas, separados por efectivo y contribuciones no monetarias. Incluya una copia de su registro de millas de actividades benéficas, si tiene una.
  • Médico y dental. Todos los documentos relacionados con gastos médicos. También puede incluir una nota que calcule su límite de deducción médica (que es el 7.5 por ciento de su ingreso bruto ajustado durante 2017 y 2018).
  • Otras deducciones detalladas. Comprobante de todas las demás deducciones detalladas, incluidas declaraciones de impuestos estatales y locales, intereses hipotecarios, pérdidas por hechos fortuitos y robo, gastos comerciales no reembolsados y otras deducciones detalladas misceláneas. Tenga en cuenta que las deducciones detalladas misceláneas se eliminan después del año fiscal 2017, pero conserve todos los registros de esta temporada de impuestos archivados.
  • Actividad de negocios y pasatiempos. Mantenga registros separados para cada pasatiempo y actividad comercial. Incluya registros de inversiones relacionadas, gastos y registros de kilometraje.
  • Educación. Registros de todos los gastos de educación, incluyendo facturas, matrícula, materiales (incluso para cosas como libros o instrumentos musicales) y honorarios.
  • Inversiones. Registros de inversiones en cuentas de jubilación con ventajas impositivas, así como contribuciones a cuentas de inversión tales como cuentas de ahorro de salud (HSA) y planes 529 de ahorro educativo. Incluya también los registros de ganancias y pérdidas de capital, particularmente para fines de recaudación de pérdidas impositivas.
  • Probabilidades y extremos. Coloque todos los recibos misceláneos que no caben en ningún otro lugar en este archivo. Dependiendo de su situación, es posible que pueda obtener exenciones de impuestos para una variedad de gastos.

Consejos adicionales:

  • ¿Cuánto tiempo debe mantener sus registros? Para las declaraciones de impuestos, el IRS requiere que tenga sus registros a mano por lo menos durante los tres años posteriores a su presentación. Algunos estados requieren que mantenga registros por más tiempo, y el gobierno federal puede pedirle que conserve los registros durante seis años si subestima sus ingresos.
  • Realice un seguimiento yendo digital. Si mantener un registro de sus registros de impuestos año tras año suena como una tarea rutinaria, al menos las cosas son más fáciles en la era digital. Puede escanear sus registros en papel y mantenerlos digitalmente, pero recuerde mantener sus registros respaldados y protegidos contra el robo de identidad.
  • Haga una lista de verificación. Si todavía está esperando que lleguen algunos formularios de impuestos, regrese a la declaración del año pasado y haga una lista de todos los formularios que recibió. Agregue elementos para cualquier cuenta o proveedor nuevo que haya agregado desde entonces, y marque los formularios a medida que llegan.

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