Cuestiones Sobre Finanzas para Preguntar Mama y Papa

Share
jarra de propina en una mesa

Muchos estadounidenses se han centrado en sus propias finanzas en los últimos meses. Pero no descuide ayudar a sus seres queridos con sus finanzas también, especialmente a los padres mayores. Aquí hay algunas preguntas para hacerle a sus padres y ayudarlos a analizar su situación financiera.

¿Ha Decidido Cuándo Comenzará a Recibir los Beneficios del Seguro Social?

Si sus padres no han comenzado a tomar el Seguro Social, una discusión en esta área los ayudará a ambos. En general, los Baby Boomers pueden recibir la cantidad total de beneficios a los 66 años, pero los beneficios aumentan gradualmente si esperan más tiempo, alcanzando el pico a los 70 años. Por el contrario, si sus padres tienen la intención de retirarse temprano, pueden comenzar a recibir beneficios reducidos a apenas a los 62 años. Para agregar más complejidad, un cónyuge puede tomar beneficios de jubilación del historial laboral de su pareja. A menudo, una regla general es que si espera vivir más allá de los 80 años, considere retrasarse cuando reciba los primeros beneficios, si puede permitírselo.

¿Tienes un Poder Notarial Duradero?

Si necesita actuar en nombre de sus padres con respecto a asuntos financieros, necesitará un poder notarial. Sin este documento, tendrá que ir a la corte para obtener la tutela de sus padres para poder acceder a sus cuentas financieras.

¿Hay un Albacea?

¿Quién es responsable de pasar por todo cuando es necesario? Realmente no necesita saber quién es, solo que hay alguien en el lugar con un posible ejecutor de respaldo si el ejecutor principal no está dispuesto o no puede ayudar.

¿Donde Guardas los Registros Financieros?

¿Alguien, además de tus padres, sabe dónde se guardan los documentos financieros y la información? Esto incluye números de cuenta bancaria junto con nombres de usuario y contraseñas para sitios web.

¿Quiénes son los Asesores Claves?

El ejecutor necesitará los nombres y la información de contacto de cada miembro del equipo de asesores de confianza de sus padres. Idealmente, tus padres han presentado a su albacea a cada uno de los miembros de su equipo.


Share
Negante

La información en este artículo está escrita con la mayor precisión posible y según el mejor conocimiento del escritor. Sin embargo, puede haber omisiones o errores. Debido a esto y a los cambios en las circunstancias, la información de este artículo está sujeta a cambios. Este artículo es solo para fines informativos y no debe servir como asesoramiento profesional, financiero, médico, emocional y / o legal. Los lectores pueden confiar en la información de este artículo bajo su propio riesgo, pero deben consultar con un contador publico, un experto financiero u otro profesional para obtener asesoramiento. Givilancz & Martinez, PLLC se reserva el derecho de cambiar y manejar esta serie de artículos, y por lo tanto, puede eliminar o alterar cualquier parte de este artículo o la sección de comentarios. Los comentarios insertados por los lectores no son responsabilidad de G & M PLLC y no representan los pensamientos o ideas de G & M PLLC.