Cada Negocio Necesita Efectivo: 5 Claves para Mejor Administracion de Efectivo

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dinero fluyendo fuera y dentro de una computadora con una tabla grafica

Centrarse únicamente en las ventas y los beneficios puede crear una sorpresa para cualquier negocio cuando no hay suficiente efectivo para pagar las facturas. Aquí hay cinco principios clave para mejorar su administración de efectivo.

Crea un Estado de Flujo de Efectivo y Analizalo Mensualmente

El objetivo principal de un estado de flujo de efectivo es ayudarlo a presupuestar períodos futuros e identificar posibles problemas financieros antes de que se salgan de las manos. Esto no tiene que ser un procedimiento complicado. Simplemente prepare un programa que muestre el saldo de efectivo al comienzo del mes y agregue el efectivo que reciba (de cosas como ventas en efectivo, cobros en cuentas por cobrar y disposiciones de activos). Luego reste el efectivo que gaste para calcular el saldo de efectivo final. Si su saldo de efectivo disminuye mes a mes, tiene un flujo de efectivo negativo y es posible que deba realizar ajustes en sus operaciones. Si está subiendo, su flujo de efectivo es positivo.

Consejo Extra: una vez que tenga un estado de flujo de efectivo que funcione para usted, intente automatizar el informe en su sistema contable. O incluso mejor, cree un estado de flujo de efectivo más tradicional que comience con su ingreso neto, luego realice ajustes para las partidas no monetarias y cambios en sus cuentas de balance.

Crea un Historial de tu Flujo de Efectivo

Cree un historial de flujo de efectivo utilizando registros financieros históricos en el transcurso de los últimos años. Esto te ayudará a entender qué meses necesitan más atención.

Pronostique sus Necesidades de Flujo de Efectivo

Use su flujo de caja histórico y proyecte los próximos 12 a 24 meses. Este proceso ayudará a identificar cuánto exceso de efectivo se requiere en los buenos meses para cubrir los costos de nómina y otros gastos durante los meses de poco efectivo. Para suavizar el flujo de efectivo, podría considerar el establecimiento de una línea de crédito que se pueda devolver cuando el efectivo esté disponible.

Implemente Ideas para Mejorar el Flujo de Caja

Ahora que conoce sus necesidades de efectivo, considere las ideas para ayudar a mejorar su posición de efectivo. Algunas ideas incluyen:

  • Reexaminar las políticas de crédito y cobro.
  • Considere la posibilidad de ofrecer descuentos por pago anticipado.
  • Cargar intereses sobre saldos morosos.
  • Convertir el inventario excedente y no vendido nuevamente en efectivo.

Gestiona tu Crecimiento

Tenga cuidado al expandirse a nuevos mercados, desarrollar nuevas líneas de productos, contratar empleados o aumentar su presupuesto de marketing. Todos requieren efectivo. No viaje demasiado lejos por esa carretera antes de generar pronósticos de efectivo precisos. Y siempre pide ayuda cuando sea necesario.

Comprender sus necesidades de flujo de efectivo es uno de los factores clave de éxito en todas las empresas. Si su negocio necesita prácticas de administración de efectivo más estrictas, ahora es el momento perfecto para poner en orden su plan de flujo de efectivo.


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